Riconciliazione bancaria per ditte individuali svizzere
Dall'estratto conto alla registrazione – con CAMT.053 o PDF
← Torna alla panoramicaL'incasso è sull'estratto conto, la fattura è in Effizo, e in mezzo c'è lavoro manuale. La riconciliazione bancaria colma questa lacuna: carichi il tuo estratto, Effizo propone per ogni movimento le registrazioni corrispondenti – e tu confermi con un clic.
Anche senza file bancario
Carica l'estratto come file CAMT.053 della tua banca oppure semplicemente come PDF, così come lo scarichi dall'e-banking. Effizo legge entrambi i formati.
- CAMT.053 – lo standard svizzero per gli estratti conto elettronici
- PDF – l'estratto che la tua banca ti mette comunque a disposizione
Quello che puoi scaricare dall'e-banking, puoi anche riconciliarlo. Un PDF viene letto e non semplicemente importato: non ti serve quindi un file CAMT se la tua banca non lo mette a disposizione.
Verificato prima ancora che tu guardi
Effizo ricalcola l'estratto contro sé stesso, prima che tu veda il primo movimento:
- Saldo iniziale più movimenti contro saldo finale – se il conto non torna, viene segnalato
- Totali indicati contro pagamenti registrati – se manca un movimento, si nota
- Gli estratti già caricati vengono riconosciuti, non registri nulla due volte
Il risultato compare già all'importazione: «Verificato» o «Scostamento». Uno scostamento apre una diagnosi con indicazioni sui singoli movimenti. Ti accorgi quindi subito se un estratto è incompleto – e non solo alla chiusura.
Abbinare – a mano o automaticamente
Per ogni movimento Effizo propone le registrazioni che potrebbe saldare, la più forte in cima. Per ogni proposta vedi perché corrisponde:
- la referenza del pagamento – di regola contiene il tuo numero di fattura
- l'IBAN di chi paga
- il nome di chi paga
- l'importo – anche quando copre solo una parte dell'importo aperto
Di norma decidi tu: Effizo propone, tu confermi. Se lo trovi troppo laborioso, nelle impostazioni attivi «Registra automaticamente i movimenti bancari» – da quel momento Effizo registra da sé i casi inequivocabili. Inequivocabile significa: una sola registrazione aperta porta il nome di chi paga ed esattamente l'importo. Tutto il resto resta a te. Un'anteprima ti mostra prima quanti movimenti del tuo ultimo estratto ne sarebbero interessati.
E poi è fatta
Con l'abbinamento la fattura risulta pagata – anche quando i conti non tornano tondi:
- I pagamenti parziali vengono imputati correttamente
- Un accredito cumulativo viene suddiviso nei singoli pagamenti che lo compongono – ognuno viene abbinato separatamente
- Le spese di sollecito aperte vengono conteggiate
- Con il rendiconto secondo le controprestazioni ricevute, l'IVA cade nel periodo dell'incasso
La fattura mostra poi il pagamento bancario e un link che riporta alla riconciliazione bancaria, e la tua contabilità è aggiornata. E se ti sei sbagliato: ogni abbinamento può essere sciolto.
Non ogni movimento è una registrazione
Spese bancarie, stipendi, giroconti privati: questi movimenti non corrispondono a nessuna fattura aperta. Li ignori – escono dalla lista di lavoro e restano comunque tracciabili.
Così svuoti la lista fino a zero senza perdere nulla.
Come funziona la riconciliazione bancaria
- Caricare l'estratto – CAMT.053 o PDF. Effizo legge i movimenti e verifica l'estratto.
- Abbinare – per ogni pagamento sono pronte le registrazioni corrispondenti, la più probabile in cima. Con la registrazione automatica attiva, Effizo sbriga da sé i casi inequivocabili.
- Ignorare il resto – ciò che non è una registrazione lo nascondi. La lista è vuota.
In breve
- Caricare l'estratto conto in CAMT.053 o in PDF
- Estratto verificato su saldo, totali e duplicati
- Proposte motivate: referenza di pagamento, IBAN, nome e importo
- Abbinamento a mano – o automatico, non appena attivi «Registra automaticamente i movimenti bancari»
- Pagamenti parziali conteggiati, accrediti cumulativi suddivisi nei singoli pagamenti
- Le spese di sollecito aperte confluiscono nel saldo
- Con il rendiconto secondo le controprestazioni ricevute, l'IVA cade nel periodo dell'incasso
- I movimenti senza legame con una fattura si possono ignorare
- Ogni abbinamento resta reversibile
Porta la contabilità al livello del tuo conto
Con la riconciliazione bancaria l'estratto conto diventa una registrazione pulita – senza lavoro manuale e senza che Effizo decida al posto tuo.
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