Rapprochement bancaire pour entreprises individuelles suisses
Du relevé de compte à l’écriture – avec CAMT.053 ou PDF
← Retour à la vue d’ensembleL’encaissement figure sur le relevé de compte, la facture se trouve dans Effizo, et entre les deux il y a du travail manuel. Le rapprochement bancaire comble cette lacune : tu téléverses ton relevé, Effizo propose pour chaque mouvement les écritures correspondantes – et tu confirmes d’un clic.
Même sans fichier bancaire
Téléverse le relevé sous forme de fichier CAMT.053 de ta banque ou simplement en PDF, tel que tu le télécharges dans l’e-banking. Effizo lit les deux formats.
- CAMT.053 – le standard suisse des relevés de compte électroniques
- PDF – le relevé que ta banque met de toute façon à ta disposition
Ce que tu peux télécharger dans l’e-banking, tu peux le rapprocher. Un PDF est lu et non simplement importé – tu n’as donc pas besoin d’un fichier CAMT si ta banque n’en propose pas.
Vérifié avant même que tu regardes
Effizo recalcule le relevé contre lui-même, avant que tu ne consultes le premier mouvement :
- Solde initial plus mouvements contre solde final – si le compte n’y est pas, c’est indiqué
- Totaux indiqués contre paiements enregistrés – s’il manque un mouvement, cela se voit
- Les relevés déjà téléversés sont reconnus, tu ne comptabilises rien deux fois
Le résultat s’affiche dès l’import : « Vérifié » ou « Écart ». Un écart ouvre un diagnostic avec des indications sur chaque mouvement. Tu remarques donc immédiatement qu’un relevé est incomplet – et non seulement à la clôture.
Affecter – à la main ou automatiquement
Pour chaque mouvement, Effizo propose les écritures qu’il pourrait solder, la plus forte en tête. Chaque proposition indique pourquoi elle correspond :
- la référence du paiement – elle porte en général ton numéro de facture
- l’IBAN de la partie qui paie
- le nom de la personne qui paie
- le montant – même lorsqu’il ne couvre qu’une partie du montant ouvert
Par défaut, c’est toi qui décides : Effizo propose, tu confirmes. Si cela te paraît trop fastidieux, tu actives dans les paramètres « Comptabiliser automatiquement les mouvements bancaires » – Effizo comptabilise alors lui-même les cas sans ambiguïté. Sans ambiguïté signifie : une seule écriture ouverte porte le nom de la partie qui paie et exactement le montant. Tout le reste t’attend. Un aperçu te montre à l’avance combien de mouvements de ton dernier relevé seraient concernés.
Et c’est réglé
Une fois l’affectation faite, la facture est considérée comme payée – y compris lorsque le compte ne tombe pas juste :
- Les paiements partiels sont imputés correctement
- Un versement groupé est décomposé en les paiements individuels qui le composent – chacun est affecté séparément
- Les frais de rappel ouverts sont pris en compte
- En cas de décompte selon les contre-prestations reçues, la TVA tombe dans la période de l’encaissement
La facture affiche ensuite le paiement bancaire et un lien vers le rapprochement bancaire, et ta comptabilité est à jour. Et si tu t’es trompé : toute affectation peut être annulée.
Tout mouvement n’est pas une écriture
Frais bancaires, salaires, virements privés : ces mouvements ne correspondent à aucune facture ouverte. Tu les ignores – ils disparaissent de la liste de travail tout en restant traçables.
Tu vides ainsi la liste jusqu’à zéro sans que rien ne se perde.
Comment fonctionne le rapprochement bancaire
- Téléverser le relevé – CAMT.053 ou PDF. Effizo lit les mouvements et vérifie le relevé.
- Affecter – pour chaque paiement, les écritures correspondantes sont prêtes, la plus probable en tête. Avec la comptabilisation automatique activée, Effizo traite lui-même les cas sans ambiguïté.
- Ignorer le reste – ce qui n’est pas une écriture, tu le masques. La liste est vide.
En résumé
- Téléverser le relevé de compte en CAMT.053 ou en PDF
- Relevé vérifié quant au solde, aux totaux et aux doublons
- Propositions motivées : référence de paiement, IBAN, nom et montant
- Affectation à la main – ou automatique, dès que tu actives « Comptabiliser automatiquement les mouvements bancaires »
- Paiements partiels imputés, versements groupés décomposés en paiements individuels
- Les frais de rappel ouverts entrent dans le solde
- Avec le décompte selon les contre-prestations reçues, la TVA tombe dans la période de l’encaissement
- Les mouvements sans lien avec une facture peuvent être ignorés
- Toute affectation reste réversible
Mets ta comptabilité au niveau de ton compte
Avec le rapprochement bancaire, le relevé de compte devient une écriture propre – sans travail manuel et sans qu’Effizo ne décide à ta place.
Découvre aussi la facturation, la comptabilité simple et le décompte de la TVA – ou informe-toi sur nos tarifs.